Analýza každodenních výdajů
Projdeme vaše výdaje za poslední tři měsíce a identifikujeme, kam peníze skutečně odcházejí. Dostanete detailní přehled rozdělený podle kategorií a návrhy, kde můžete ušetřit bez toho, abyste museli měnit svůj životní styl.
- Rozbor výdajů za 3 měsíce
- Identifikace úsporného potenciálu
- Konkrétní doporučení na míru
- Písemná zpráva s grafickým přehledem
Sestavení osobního rozpočtu
Vytvoříme pro vás funkční rozpočet, který respektuje vaše příjmy, povinné výdaje a finanční cíle. Naučíme vás, jak ho udržovat a přizpůsobovat změnám ve vašem životě.
- Individuální rozpočtový plán
- Rozdělení do kategorií s limity
- Návod na správu a aktualizaci
- Měsíční kontrolní seznam
Optimalizace fixních nákladů
Zaměříme se na vaše pravidelné platby jako energie, pojištění, předplatné služeb a telekomunikace. Najdeme způsoby, jak snížit tyto náklady, aniž byste přišli o kvalitu.
- Audit všech pravidelných plateb
- Srovnání s levnějšími alternativami
- Vyjednávání s poskytovateli (dle situace)
- Plán implementace úspor
Strategie spoření a investic
Pomůžeme vám nastavit systematické spoření a investiční strategii odpovídající vašemu rizikovému profilu a časovému horizontu. Dostanete konkrétní kroky, jak začít a kde hledat příležitosti.
- Analýza rizikového profilu
- Návrh investiční strategie
- Doporučení konkrétních nástrojů
- Časový plán s milníky
Kompletní finanční plán
Nejkomplexnější služba zahrnující vše výše uvedené plus dlouhodobé finanční plánování, důchodovou strategii a rezervní fond. Ideální pro ty, kdo chtějí komplexní přehled a jasnou mapu cesty k finančním cílům.
- Kompletní analýza současného stavu
- Osobní rozpočet a optimalizace nákladů
- Investiční a spořící strategie
- Dlouhodobý finanční plán (5-10 let)
- Tři následné konzultace zdarma
Konzultace pro rodiny
Speciální přístup pro rodiny s dětmi, kde pomůžeme optimalizovat výdaje na vzdělání, volnočasové aktivity a budoucnost dětí. Zahrnuje také strategie pro nečekané výdaje a budování rodinné rezervy.
- Analýza rodinného rozpočtu
- Optimalizace výdajů na děti
- Plán pro budoucí vzdělání
- Strategie budování rezervního fondu